Wertschriftenlösung mit dem Freizügigkeitsdepot

Für Personen die Schwankungen von Wertschriften als Chance für höhere Erträge sehen

Investieren Sie ihr Freizügigkeitsguthaben oder Teile davon in Wertschriften. Sie erhalten dadurch die Möglichkeit, mehr aus Ihrem Geld zu machen. Ihr Berater klärt mit Ihnen, welche Anlagelösung Ihren Wünschen und Bedürfnissen entspricht.
  • Persönliche Beratung für die Wertschriftenauswahl
  • Investition als Ganzes oder teilweise möglich
  • Gesetzlich gleich behandelt wie das Freizügigkeitskonto
Lächelndes Paar nutzt gemeinsam ein Notebook zu Hause für Online-Banking oder digitale Finanzplanung.

Leistungen & Vorteile

  • Höhere Renditechancen

    Im Vergleich zum Freizügigkeitskonto bietet das Wertschriftensparen höhere Renditechancen.

  • Steuervorteile

    Solange das Vorsorgeguthaben auf einem Freizügigkeitskonto oder in einer Freizügigkeitspolice angelegt ist, erfolgt keine Besteuerung von Einkommen oder Vermögen.

  • Anlagefonds passend zu Ihrer Anlagestrategie

    Vor einem Kauf beraten Sie unsere Kundenberatende ausführlich über die zu Ihnen passende Vorsorgelösung.

Übersicht

Vorteile

  • Höhere Renditechancen im Vergleich zum Kontosparen
  • Professionelle Vermögensverwaltung
  • Steuerbegünstigte Vorsorgelösungen
  • Breite Angebotspalette
  • Vorsorgelösungen für chancen- wie für defensivorientierte Anleger


Risiken

  • Es besteht keine Garantie auf das eingesetzte Kapital
  • Rendite kann zeitweise unter dem Vorzugszinssatz des Freizügigkeitskontos liegen
  • Markt- und Fremdwährungsrisiko: Risikobehaftete Anlageklassen (Aktien, Obligationen, Immobilien, Rohstoffe und Edelmetalle) können Kursverluste aufweisen

Anlageprodukte

Swisscanto BVG 3 Responsible Portfolio 15 RT

Geringes Risiko mit einem Aktienanteil von durchschnittlich 15%


Swisscanto BVG 3 Responsible Portfolio 25 RT

Moderates Risiko mit einem Aktienanteil von durchschnittlich 25%

  • Aktive, ausgewogene Anlagestrategie
  • Diversifizierte Anlagen in Obligationen (ca. 59%), Immobilien (ca. 15%) und Aktien (ca. 26%)
  • Anlagestrategie ist auf laufende Erträge und Erwirtschaftung von Kapitalgewinnen auf Aktienanlagen ausgerichtet
  • Detailinformationen
  • Factsheet / Rechtliche Dokumente


Swisscanto BVG 3 Responsible Portfolio 45 RT

Mittleres Risiko mit einem Aktienanteil von durchschnittlich 45%


Swisscanto BVG 3 Responsible Portfolio 75 RT*

Hohes Risiko mit einem Aktienanteil von durchschnittlich 75%

  • Aktive Anlagestrategie
  • Diversifizierte Anlagen in Obligationen (ca. 20%), Immobilien (ca. 5%) und Aktien (ca. 75%)
  • Anlagestrategie ist vorwiegend auf mögliches Kapitalwachstum (Aktien) ausgerichtet, ergänzt durch Kapitalerträge aus Obligationen
  • Detailinformationen
  • Factsheet / Rechtliche Dokumente


Swisscanto BVG 3 Sustainable Portfolio 45 RT

Mittleres Risiko mit einem Aktienanteil von durchschnittlich 45%

  • Aktive Anlagestrategie in Aktien und Obligationen
  • Unternehmen und Obligationenherausgeber müssen Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten
  • Der Aktienanteil liegt zwischen 25% und 50%
  • Systematische Umschichtung der Aktien in stabilere Anlageformen wie Obligationen und Immobilien
  • Detailinformationen
  • Factsheet / Rechtliche Dokumente


Swisscanto BVG 3 Index 45 RT

Mittleres Risiko mit einem Aktienanteil von durchschnittlich 45%


Swisscanto BVG 3 Responsible Life Cycle 2025 RT

Moderates Risiko mit einem Aktienanteil von ca. 33% im September 2020

  • Aktive Anlagestrategie in Aktien, Obligationen und Immobilien
  • Strategischer Aktienanteil wird seit 2015 (45%) bis 2025 (0%) stetig reduziert
  • Systematische Umschichtung der Aktien in stabilere Anlageformen wie Obligationen und Immobilien
  • Detailinformationen
  • Factsheet / Rechtliche Dokumente


Swisscanto BVG 3 Responsible Dynamic 0-50 RT

Mittleres Risiko mit einem Aktienanteil zwischen 0% und 50%

*Beim Swisscanto BVG 3 Portfolio 75 RT ist der Aktienanteil nach Art. 55 BVV 2 höher als bei herkömmlichen Vorsorgelösungen. Diese Vorsorgelösung eignet sich nur für Anleger mit entsprechender Risikofähigkeit und -bereitschaft. Das Verlustrisiko ist höher als bei herkömmlichen Vorsorgelösungen.

Konditionen

Pauschalgebühr (All-in-Fee)

Die Freizügigkeitsstiftung erhebt pro Jahr eine Pauschalgebühr (All-in-Fee) von 0.60%, berechnet auf dem Depotwert*. Darin enthalten sind sowohl die Kosten für die Wertschriftenadministration (0.15%) als auch die Kosten für die Dienstleistungen, welche von den verzinsenden Kantonalbanken erbracht werden (0.45%).

Die Pauschalgebühr (All-in-Fee) wird per 30. November fällig und dem Freizügigkeitskonto belastet.

Details siehe Preis- und Dienstleistungsübersicht für Spar- und Vorsorgekonto unter Downloads.

*Der Depotwert ergibt sich aus dem durchschnittlichen Rücknahmepreis der Anrechte per letztem Bankwerktag jeden Monats.

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